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发表时间:2019-11-04

  对于追求稳健的投资者来说,在选择金融产品投资时,总是希望通过投资一些收益相对稳健、风险较小的的产品。对于当下诸多投资理财产品,该如何做选择?接下来,给大家介绍一个新选择:债券基金。

  债券基金作为一种风险收益适中的投资品种,长期来看,大都具备非常稳健的投资收益。有专业机构做过统计:2005年~2016年的12年间,债券基金累计收益达148.06%,年复利7.86%。对于风险偏好稳健型的投资者来说,债券基金是不错的选择。

  那么,问题来了,怎么才能挑选到好的债券基金呢?下面给大家提供一些挑选“债券基金”的好方法。

  首先,要明确自己的目标需求。投资任何产品前,都要明确自己的目标和风险承受能力。债券基金根据可投资范围的不同,分为纯债基金、一级债券基金和二级债券基金。

  纯债基金:是指专门投资债券的基金。根据投资债券的到期期限的不同,纯债基金又分为短期纯债型和中长期纯债型。

  短期纯债型可以看作货币基金的增强版,多数时候收益比货币基金略高,但低于中长期纯债型。由于只投资债券,84384现场报码网不投资股票和可转债,在三类债券基金中,纯债基金的预期风险和收益最低。

  一级债券基金:除了投资债券(含可转债),还可以投资一级市场股票,参与打新股。相比纯债基金,一级债券基金的预期风险收益都稍高些。

  二级债券基金:除了投资债券(含可转债)、投资一级市场股票,还可以参与二级市场股票买卖。因此,相比前两者,二级债券基金的风险和收益最高。

  知道了各债券基金的风险收益特征,在选择基金时,就要考虑到目标需求。如果你是用闲置资金来投资,愿意承担一定风险,期望获得相对稳定且较高的收益,那就选择二级债券基金;但如果你不想承担较高的风险,追求较稳定的收益,纯债基金或一级债券基金更适合你。

  其次,要看基金的过往历史业绩。虽说基金的业绩只代表过去,不代表未来。但对基金来说,考验基金好坏多少还是要参考其历史业绩表现。通过比较,确定基金过往的投资策略和基金经理投资风格是否有改变。

  债券基金的业绩比较基准是债券指数,一般看的是中证综合债。另外,基金业绩还要和同类基金作比较,如果投资者想长期持有,应参考更长周期的业绩;如果只是打算短期投资,则可选择近期的业绩进行比较。

  当前业绩与历史业绩(各年度涨幅、各季度涨幅)进行比较,目的是判断基金业绩的稳定性。只有长期表现稳定、收益良好的基金才是值得买的基金。

  看债券基金的资产配置,着重看基金是否有股票持仓、占比多少,债券持仓占比多少,从而判断基金的风险收益状况。如果股票持仓较高,则说明该基金预期风险和收益较高;反之,该基金预期风险和收益就较低。

  除了看资产配置,还要看债券配置。债券基金是80%以上的基金资产都投资于债券。而债券又包括了国债、金融债、央行票据、企业债、可转债等,这些债券品种的风险和收益也不同。其中,国债最稳定,但是收益也最低;企业债属于信用债,风险收益等级稍高些;风险收益等级最大的是可转债,如果一只债券基金里绝大多数债券配的都是可转债,那我们称这只基金为可转债基金,在债券型基金中可转债基金的预期风险收益最大,股票的涨跌都和它密切相关。

  除了以上,还要看基金费率,包括管理费、托管费、申购费、赎回费等(对于C类份额,还要关注销售服务费)。尽量优选费率低的,能省一点是一点。

  作为固收类基金的主力,债券基金分类众多,不同类型的债券基金风险收益特征也不同。因此,挑选债券基金的第一步就是明确自己的目标需求,选择适合的债基类型,然后再结合基金公司背景、业绩、资产配置、债券配置等选择心仪的债券基金。返回搜狐,查看更多



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